Aktualizácia informácií spoločnosti

Čo je aktualizácia informácií spoločnosti?

Bezpečnosť vášho účtu a ochrana vašich finančných prostriedkov sú pre nás najvyššou prioritou. Proces aktualizácie informácií spoločnosti (tzv. Periodic refresh) nám umožňuje overiť, že údaje o vašom podnikaní a oprávnených osobách sú aktuálne a správne, a zároveň pomáha predchádzať podvodom, zneužitiu platobných služieb a iným nezákonným aktivitám.

Ako regulovaný poskytovateľ platobných služieb máme povinnosť pravidelne kontrolovať a aktualizovať údaje našich obchodníkov v súlade s platnou legislatívou. Tento proces prispieva k tomu, aby váš účet zostal bezpečný, plne funkčný a v súlade s regulačnými požiadavkami.

Prečo je aktualizácia informácií spoločnosti dôležitá?

Aktualizácia informácií spoločnosti nám umožňuje:

• splniť regulačné požiadavky,

• chrániť vás aj nás pred zneužitím finančných služieb,

• zabezpečiť plynulé fungovanie vašich platieb bez prerušenia.

Ako často prebieha aktualizácia informácií spoločnosti?

Frekvencia aktualizácie informácií spoločnosti závisí od:

• typu podnikania,

• povahy obchodnej činnosti.

Z tohto dôvodu nie je možné určiť presný interval, no spravidla sa pohybuje v rozmedzí od 1 do 3 rokov.

Regulačné požiadavky na periodicitu aktualizácie informácií

Pravidelná aktualizácia informácií je povinnosťou podľa AML/CFT pravidiel. Podľa aktuálne platných európskych predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT) musia povinné subjekty:

• pravidelne kontrolovať platnosť a úplnosť údajov, ktoré držia o klientoch,

• aktualizovať tieto informácie v súlade s ich rizikovým profilom,

• a zohľadňovať akékoľvek zmeny, ktoré môžu ovplyvniť posúdenie rizika obchodného vzťahu.

Ako prebieha aktualizácia informácií spoločnosti?

Proces prebieha v podobnom formáte ako dotazník, aký ste vypĺňali pri nadväzovaní spolupráce s Teya (onboarding). Ide o zabezpečený dotazník, prostredníctvom ktorého zhromažďujeme a overujeme potrebné informácie v súlade s regulačnými požiadavkami.

Overenie identity prebieha prostredníctvom Onfido, dôveryhodného a bezpečného overovacieho nástroja používaného regulovanými finančnými inštitúciami. Vaše osobné údaje a dokumenty sú spracúvané bezpečne, šifrovane a v súlade s platnými predpismi o ochrane osobných údajov. 

Z akých častí dotazník pozostáva?

1. Overenie vlastníkov spoločnosti

2. Overenie identity

3. Potvrdenie o podnikaní

Počas procesu budete vyzvaní na poskytnutie dokumentov, ktoré sú rovnaké ako pri procese registrácie.

Aké dokumenty sú požadované? 

1. KYB – Overenie vlastníkov spoločnosti

Vyžadujeme:

• zoznam skutočných majteľov (UBO),

• miesto trvalého pobytu, 

• dátumy narodenia všetkých uvedených osôb.

2. KYC – Overenie identity

Požadujeme overenie identity o oprávnenej osobe (jednateľa spoločnosti): 

• Doklad totožnosti:

  • pas,

  • vodičský preukaz, 

  • alebo občiansky preukaz.

• Doklad o adrese (v prípade poskytnutia pasu alebo vodičského preukazu):

  • účet za energie alebo služby (nie starší ako 3 mesiace).

3. Potvrdenie o podnikaní

Môže ísť o jeden alebo viac z nasledujúcich dokumentov:

• odkaz na vašu webovú stránku alebo online reklamu (napr. Facebook stránka),

• firemný účet za energie, výpis od predchádzajúceho poskytovateľa služieb alebo faktúra:

  • vystavená na názov firmy alebo majiteľa firmy, alebo

  • faktúra vystavená jednému z vašich zákazníkov za poskytnuté produkty alebo služby.

Čo sa stane, ak dokumenty nebudú dodané včas?

Ak požadované dokumenty nebudú predložené v stanovenej lehote:

• vyplácanie prostriedkov bude dočasne prerušené,

• v prípade dlhodobého nedodania dokumentov môže dôjsť až k ukončeniu spolupráce so spoločnosťou Teya.

Presné časové lehoty sa môžu líšiť a budú vám oznámené počas procesu.

Prečo musím vyplniť dotazník, aj keď sa moje údaje nezmenili?

Chápeme, že sa môže zdať, že sa na prvý pohľad nič nezmenilo. Napriek tomu sme podľa regulačných požiadaviek povinní pravidelne overovať a potvrdzovať aktuálnosť údajov o našich obchodníkoch.

Dotazník je štandardizovaný a zabezpečený formát, prostredníctvom ktorého systematicky overujeme:

• údaje o podnikaní,

• informácie o oprávnených osobách,

• vlastnícku a riadiacu štruktúru,

• a identitu relevantných osôb.

Aj drobné zmeny, ktoré si nemusíte uvedomovať (napr. zmena adresy, rozsahu činnosti, štruktúry vlastníctva alebo platnosti dokumentov), môžu mať z regulačného hľadiska význam.