Vyhľadať

Zakázané a obmedzené obchodné činnosti

  • Aktualizované

V Teya je naším poslaním vyrovnať podmienky pre malé podniky, posilniť ich schopnosť konkurovať, rásť a prosperovať. Veríme v sprístupnenie finančných služieb všetkým a v poskytovanie nástrojov a infraštruktúry, ktoré malé podniky potrebujú na úspech. Ako poskytovateľ finančných služieb však musíme dodržiavať regulácie a politiky, ktoré chránia našu platformu, našich používateľov a širší finančný systém.

To znamená, že hoci sa snažíme umožniť čo najväčšiemu počtu podnikov využívať naše služby, existujú určité obchodné činnosti, ktoré nemôžeme podporovať z dôvodu rizík, ktoré predstavujú. Chápeme, že tieto obmedzenia môžu byť niekedy vnímané ako obmedzujúce, a preto chceme byť transparentní o dôvodoch, prečo sú určité podniky vylúčené, a ako to pomáha zabezpečiť integritu a dôveryhodnosť našej platformy.

V niektorých prípadoch sú naše obmedzenia ovplyvnené požiadavkami našich bankových a platobných partnerov, ktorí fungujú v rámci svojich vlastných regulačných rámcov. Teya úzko spolupracuje s týmito partnermi na pravidelnom preskúmavaní a prispôsobovaní týchto politík v súlade s vývojom trhu. Hoci sa snažíme o zmeny, ktoré lepšie vyhovujú potrebám malých podnikov, musíme dodržiavať aktuálne pravidlá, aby naše služby boli spoľahlivé a bezpečné.

Zakázané obchodné činnosti
 

Nasledujúce podniky nesmú používať služby Teya:

Peňažné prevody

  • Podniky poskytujúce zahraničné prevody peňazí

  • Nelicencované zmenárne

  • Platformy na priame prevody peňazí medzi používateľmi alebo platformy na vzájomné peňažné prevody

Digitálne produkty

  • Hry

  • Softvérové aplikácie

  • Predajcovia cloudového úložiska

  • E-commerce platformy predávajúce virtuálne produkty

Záložne a predaj ojazdených áut

  • Zastavárne zlata a drahých kovov

  • Predajcovia elektroniky
     

  • Výkupne ojazdených vozidiel
     

Strelné zbrane

 

  • Zbrane, strelivo

  • Predaj zakázaný, aj keď sa jedná len a malú časť predaja

Priamy marketing

  • Poisťovacie služby

  • Telemarketing- call centrá

  • Predplatné služby / Subscriptions

  • V niektorých prípadoch cestovné agentúry predávajúce cestovné balíčky

Hazardné hry

  • Kasína

  • Platformy na športové stávkovanie

  • Stránky s lotériami a žrebovaniami

Politické a náboženské organizácie

  • Kampane na politické zbierky

  • Platformy na náboženské dary

  • Medzinárodné misijné programy

  • Organizácie spojené s politickými alebo náboženskými aktivitami

  • Politicky exponované osoby

Aukčné domy a služby s nehnuteľnosťami

  • Platformy na aukcie umeleckých diel

  • Makléri s luxusnými nehnuteľnosťami

  • Služby likvidácie majetku

Zoznamovacie služby

  • Online platformy na zoznamovanie

  • Služby sprostredkovania vzťahov

  • Eskortné služby

Fondy a nadačné fondy
  • Spoločnosti, ktoré majú vo vlastníckej štruktúre fondy/nadačné fondy

*Na niektoré aktivity sa môžu vzťahovať výnimky. Pre viac informácií kontaktujte náš predajný tím.

 

Obmedzené obchodné činnosti
 

Nasledujúce podniky vyžadujú dodatočnú dôkladnosť predtým, ako Teya poskytne plné služby. Schválenie sa hodnotí individuálne a Teya si vyhradzuje právo prístup odobrať alebo upraviť na základe vývoja rizikových faktorov.

Obmedzené kategórie a činnosti

Obmezené činnostiČo je potrebné doložiť/slpniť? 
Lekárne a drogérie
  • Doloženie platnej licencie
Masážne salóny
  • Doklad o certifikácii + webová stránka + výpisy od predchádzajúceho poskytovateľa terminálu (3 po sebe idúce mesiace)
Charitatívne organizácie
  • Je povinné predložiť doklad o registrácii a overení miestnymi orgánmi + webová stránka.
Online vzdelávanie (e-learning
  • Overenie registrácie a finančné výkazy za posledné tri roky.
  • Note: Entities structured as trusts are strictly prohibited and cannot be served under any circumstances.
Cestovné agentúry
  • Platná cestovná licencia
Strelnice
  • Je povinné mať platnú licenciu na poskytovanie streleckých služieb v zariadení a na dodávanie streliva pre tieto služby + potvrdenie, že to nezahŕňa predaj zbraní.
Remeselníci/Dodávatelia
  • Webová stránka alebo 3 faktúry/potvrdenky vystavené zákazníkovi za posledných 6 mesiacov
Šperky a tovar vysokej hodnoty
  • Výpisy od predchádzajúceho poskytovateľa terminálu (3 po sebe idúce mesiace)
Kluby
  • Potvrdenie, že podnik neponúka zábavu pre dospelých ani prostitúciu.
Predaj CBD
  • Maximálny obsah THC je nižší ako povolený limit na Slovensku + doklad o obsahu THC v produktoch
Vape/ elektronické cigarety

  • Musí sa jednať o kamenný obchod

Taxi služby
  • Platná licencia taxikára alebo taxikárska karta alebo webová stránka 

 

Vysokorizikové jurisdikcie a jednotlivci

Teya zakazuje využívanie svojich služieb pre:

  • Vysokorizikové jurisdikcie: Osoby z krajín označených Teya ako rizikové.

  • Vysokorizikoví jednotlivci: Osoby uvedené na zoznamoch zakázaných osôb v UK, EU, OSN alebo OFAC.

  • Táto politika sa pravidelne reviduje a môže sa meniť.

  • Ak si nie ste istí, či vaše podnikanie spĺňa podmienky, kontaktujte náš tím podpory.

V Teya si uvedomujeme, že technológie, regulácie a obchodné modely sa neustále vyvíjajú. Ako sa mení prostredie, aj typy podnikov, ktoré môžeme podporovať, sa budú naďalej prispôsobovať. Zostávame odhodlaní počúvať spätnú väzbu od našich členov a spolupracovať s našimi finančnými partnermi a regulátormi, aby sme rozšírili naše služby na inovatívne podniky. Náš prístup sa bude vyvíjať, aby sme naďalej podporovali malé podniky a zároveň zachovali integritu a bezpečnosť našej platformy.

Pomohol Vám tento článok?

0 z 0 to považovali za užitočné