Poznajte svojho zákazníka (KYC)

Spoločnosť Teya je regulovaný poskytovateľ finančných služieb, preto sme povinní vykonávať due diligence u všetkých našich klientov, aby sme mali istotu, kto používa naše služby a za akým účelom.

Ako súčasť toho vykonávame kontroly „poznaj svojho zákazníka“ (KYC). Zbierame základné informácie od klientov, aby sme overili ich totožnosť pred alebo počas procesu nadviazania nového obchodného vzťahu.

Čo je KYC?

KYC je proces používaný na overenie totožnosti klientov. Pomáha zabezpečiť súlad s regulačnými požiadavkami a podporuje bezpečné a transparentné obchodné operácie.

Ako vykonávame KYC?

Máme komplexný KYC proces, ktorý vyžaduje od našich klientov – fyzických osôb aj firiem – poskytnutie určitých informácií, ako sú ich meno, adresa a doklady totožnosti vydané štátom. Tieto informácie používame na overenie existencie a účelu podnikania a na overenie totožnosti osôb spojených s podnikaním.

Na overenie KYC využívame digitálne identifikačné služby. Ide o overovací dotazník, ktorý je potrebné vyplniť, a je rozdelený do dvoch častí:

• Prvá časť: obrazovka, kde právny zástupca zadáva svoje osobné údaje.

• Druhá časť: postup, ktorým si právny zástupca overí svoju totožnosť.

Upozornenie: Na dokončenie procesu KYC je potrebné povoliť prístup ku kamere vo vašom telefóne, aby ste mohli nahrať dokumenty alebo urobiť fotografiu tváre.

Aké dokumenty potrebujeme?

Ako súčasť procesu KYC budete musieť poskytnúť:

Platný doklad totožnosti a doklad o adrese:

• Doklad totožnosti: Doklad totožnosti vydaný vládou alebo pas.

• Doklad o adrese: Faktúra za energie alebo bankový výpis nie starší ako 3 mesiace.

Doklad o podnikateľskej činnosti
Na overenie vášho podnikania poskytnite jednu z nasledujúcich možností:

• Odkaz na vašu webovú stránku alebo online reklamu.

• Podnikateľská faktúra, výpis od predchádzajúceho poskytovateľa alebo faktúra vystavená na meno firmy alebo vlastníka firmy. Alternatívne je možné predložiť faktúru vystavenú jednému z vašich zákazníkov za produkty alebo služby, ktoré poskytujete.

• Zmluva o prenájme vašej obchodnej adresy alebo prevádzky, podpísaná vami aj vaším prenajímateľom. Tento dokument môže byť starší ako tri mesiace. Pre veľkoobchodné podniky alebo tie, ktoré predávajú tovar na podujatiach, je akceptovateľná aj zmluva o prenájme skladovacieho priestoru (napr. skladu).

Poznámka: Názov firmy a obchodná adresa musia byť rovnaké na všetkých predložených dokumentoch. Dokumenty by mali byť datované v posledných troch mesiacoch.

Čo musíte urobiť?

Ako náš ctený klient zohrávate dôležitú úlohu v procese KYC. Aby sme udržali integritu našich služieb a predchádzali finančnej kriminalite, žiadame vás, aby ste:

• Poskytli presné informácie: Prosím, poskytnite presné a aktuálne informácie o sebe, aby sme mohli overiť vašu totožnosť.

• Spolupracovali s našimi KYC postupmi: Prosím, spolupracujte s našimi KYC postupmi a poskytnite všetky dodatočné informácie alebo dokumenty, o ktoré vás môžeme požiadať.

• Nahlásili podozrivú činnosť: Ak si všimnete niečo podozrivé alebo neobvyklé pri používaní našich produktov (napr. transakcie, ktoré nepoznáte), okamžite nám to nahláste.

Keď obdržíte žiadosť o dokončenie overenia KYC, prvým krokom je prihlásiť sa pomocou svojich Teya ID prihlasovacích údajov. To vám umožní prístup k požadovanému KYC dotazníku.

Po prihlásení vyplňte všetky potrebné údaje a postupujte podľa pokynov na obrazovke. Po úspešnom dokončení KYC dotazníka sa na obrazovke zobrazí potvrdenie o jeho odoslaní.

Dôležité: Všetky informácie poskytnuté v rámci procesu KYC sú používané a uchovávané v súlade s právnymi predpismi o ochrane údajov.

Čo môžete očakávať ďalej?

Po odoslaní dokumentov a informácií náš tím všetko skontroluje do 24–48 hodín.

Ak budeme potrebovať ďalšie informácie alebo dokumenty, príslušné oddelenie vás bude kontaktovať priamo e-mailom. Výsledok kontroly bude taktiež oznámený e-mailom v súlade s našimi Všeobecnými podmienkami.

Poznámka: Ak začnete spracovávať transakcie pred dokončením požiadaviek KYC alebo kým stále čakáme na ďalšie dokumenty, vaše výplaty budú dočasne pozastavené. Prostriedky budú uvoľnené deň po dokončení nastavenia účtu alebo podľa vášho bežného vyrovnávacieho cyklu.

Ak máte akékoľvek otázky alebo obavy, neváhajte kontaktovať náš tím Zákazníckej podpory prostredníctvom chatu.